拉卡拉POS机电签版：拉卡拉app收款4500后冻结资金平台：疑似赌博

投稿用户 • 2023年5月12日 pm2:49 • 知识分享 • 阅读 100

拉卡拉app收款4500后冻结资金平台：疑似赌博

半岛网9月2日消息注册拉卡拉二维码收款，但是第二天就被平台封店冻结资金。近日，市民贺先生向半岛网反应，他在8月23日注册了拉卡拉收款宝，用户合租收租金，但是再收取了4500多元后，平台以“赌博”为名将他的账户封停资金冻结。后期提交材料后也始终无法解冻。对此采访中拉卡拉相关工作人员解释，这是平台风控系统监测到交易异常，后期会和用户沟通。但截止到9月2日记者发稿前，贺先生表示平台未给予合理的处置措施。

贺先生在拉卡拉收款宝上的注册信息

注册拉卡拉收款宝收款4500元被疑“赌博”资金遭冻结

8月23日，贺先生在拉卡拉收款宝申请了个人收款账户，由于是用于合租收房租，根据注册要求，商户和地址都是系统默认，他只提交了身份证和银行卡号，平台很快予以通过。注册成功后，贺先生当天扫码支付了1500元进行实验，很快在24日就收到了这笔费用。

“接下来我就找我合租的朋友给我扫码把钱转过来，一共是4500多块钱。”贺先生说，但是这笔钱当天并没有到账，打电话给官方客服，对方也给不出原因，只是说现在系统没有结算，两个工作日后会有青岛的分公司和他联系做具体解释。“挂了电话之后我过了一会再登陆账户，发现账户被冻结了。”贺先生说，账户冻结后，所有功能无法使用，查询、收款等都不行，再次致电官方客服，对方还是让他继续等待。

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贺先生的资金被冻结

审核资料“苛刻” 用户质疑冻结资金去向存疑

8月26日，贺先生接到拉卡拉青岛分公司的电话，对方告诉他，账户资金被冻结，是因为风控部门刷卡交易存在赌博行为。“当时我就问他有没有什么证据？你不能说我赌博我就赌博，但是客服说没有证据，只是平台监控到存在这种行为的可能，根据规定就是账户查封资金冻结。”

账户被冻结，根据要求贺先生需要提供相关材料证明自身是“清白”的，相比注册时只需要提供身份证号和银行卡号不一样，这次的证据提交的材料五花八门，细无巨细。根据一清POS机拉卡拉发送给贺先生的邮件记者看到，这次所提交的材料除了身份证（双面手持）外，还要求贺先生提供账户交易情况说明原件、购销合同、税务证明、交易截图、聊天记录等，同时需要上午提供经营地址实拍视频，要求有商户门头、门牌号、店内环境、收银台Q码布放位置、营业执照等。

拉卡拉发送的邮件，需要贺先生提交十余份材料“自证清白”

“当时我第一次提交证据时，已经说明了我是做来收房租的，不是商户，没有营业执照这些东西，但是他们不同意，必须要求提供。”贺先生说，这时候他感觉自己掉进了对方的圈套，注册时为何不需要这些材料，等到账户内有了交易，平台就以“莫须有”的罪名将账户封掉，资金也冻结，明知道用户无法提供，仍然以“公司规定”为借口要求用户自证清白。“你既然怀疑是我有赌博行为，难道不应该由他们找证据么？你认为我赌博直接报警抓我就好了，现在反而让我自己找证据‘证明’我的交易是合法的，是没有赌博的？”贺先生怀疑，拉卡拉的行为不符合逻辑，而这些查封的资金去向也值得商榷。

贺先生店铺被平台以“疑似赌博”封店冻结资金

拉卡拉称正常风控行为需用户提交资料自证“清白”

8月30日，记者联系到拉卡拉平台，相关工作人员告诉记者，贺先生的情况，是公司风控系统根据商户交易的综合分析，认为他的交易存在异常，根据公司要求，目前自己属于延缓结算阶段。“用户也和我们做了沟通，我们把需要提交的材料告知给用户，只要用户把他的正常情况做一个补充说明，公司在审核他的真实交易场景合法合规后，就会恢复结算，这个过程属于正常的风控行为。”该工作人员解释，这也是为了保证用户的资金安全。

对于用户提出的资金流向问题，该工作人员解释，根据规定，这笔交易费用是公司代理存余，存在指定的账户中，等到用户的资料补充完全，经审核后，恢复正常结算。

半岛网记者

[编辑: 王君莉]

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