卡拉合伙人：把POS机卖给诈骗团伙被判刑，涉案3亿！

投稿用户 • 2023年5月1日 am12:04 • 信用卡知识 • 阅读 273

把POS机卖给诈骗团伙被判刑，涉案3亿！
卡拉合伙人：把POS机卖给诈骗团伙被判刑，涉案3亿！

总有人以为按流水收取手续费省时又省力，殊不知当银行卡、POS机出借后就成了犯罪嫌疑人。

撰文 | 张浩东、徐不醒

出品 | 支付百科

随着信用卡行业迅速发展，一部分人钻研POS机的用法、用途，找到市场中的漏洞开展属于自己的灰产业务并实现盈利，不过随着监管部门加强风控管理，各个机构审查交易流水的力度增强，一些不明来源或者交易异常的记录将会被严查。

对于一些通过黑灰产满足自己支付需求的用户，不仅面临黑灰产诈骗的风险，还要面临因不正当使用支付方式或支付产品的惩罚。

把POS机卖给诈骗团伙

近段时间，一起因将多台POS机提供给别人从事诈骗行为，且非法收取好处费40余万的案件被法院宣判，涉事嫌疑人被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判刑2年6个月，罚款5万元。

案件中，池某通过朋友介绍认识大额度的POS机需求者周某，利用周某提供的虚假材料在某支付公司免费骗领55台POS机，邮寄给周某后每台POS机获利600元，并按POS机流水的千分之二收取分润，当流水达2000万时，池某联系某支付公司注销该POS机或者变更该POS机所绑定的银行卡。

智能POS机后来李某在网上刷单被骗20余万元，经查其中部分资金通过池某办理的POS机被刷出，其中45台POS机上刷的银行卡为涉案一级银行卡，涉及全国几百起诈骗案，流水超过3亿元，池某也因协助诈骗分子实施犯罪行为被判刑。

此次案件中，池某人采用虚假材料申请材料属于违规行为。近年来，通过虚假材料在支付公司骗领免费POS机的情况时有发生，很多POS机要么被自用套现，要么就被人用来进行诈骗行为，严重扰乱了市场秩序。拉卡拉POS机电签版

办理POS机需要营业执照、身份证、银行卡，一些目的不纯的人用PS过的图申请验证，但一般正规POS机有严格的验证程序，如池某此类使用虚假材料就能申请免费POS机的支付公司，或许存在某些不合规行为。

至于池某办理POS机上刷的银行卡被列为涉案一级银行卡，是因为涉嫌犯罪交易，帮助犯罪分子进行流水操作，被司法机关封卡，一般在6个月后才会自动解封。

违规使用大额POS机

此次案件中，提到了两种关于POS机和银行卡的使用风险：

首先案中提到周某为大额度POS机的需求者，大额度POS机具有单笔额度更高的特点，一般用企业的名义申请办理的POS机额度较大，但部分人无法直接办理，只能采取虚假材料的方式获取大额度POS机，案中池某、周某二人便是采取这种形式。

一般POS机的限额在5万元左右，如果信用卡额度超过5万元就需要多次刷卡，考虑到部分POS机费率为“T n”（费率单笔手续费）的形式，持卡人便萌生了使用大额度POS机的想法，实际上信用卡大额度刷卡虽然有可能节省一部分手续费，但也会被银行认为套现行为进行封卡降额。

其次是李某因为刷单被骗。监管部门多次强调刷单诈骗的特征，任何要求垫付资金的网络刷单都是诈骗，那为什么李某还会被骗呢？

在众多刷单诈骗案件中，诈骗团伙会引导别人从小额任务开始做，并且给予一定的佣金，当用户警惕性开始松懈后诱导其尝试大额刷单，诈骗团伙以系统故障为由让用户累计刷单并承诺到一定金额后返还本金，最终在用户充值到一定金额后全部吞没。

特别是很多刷单任务以做兼职的形式推出，诈骗团伙会组建运营公司，内设刷单团队，工作形式分为线上线下结合，工作内容与某些“电商平台”结合，最终形成毫无破绽的运营公司空壳，实际上，当用户从网络看到招聘内容后往往会被诱导做线上刷单，然后被“这家公司”骗走资金。

也有诈骗团伙会在微信群、QQ群、朋友圈等社交密集的地方发布刷单任务，最终引导到APP上进行按部就班的诈骗行为，而刷单诈骗的最终元素就是“垫付资金”，所以监管部门才会发布“任何要求垫付资金的网络刷单都是诈骗”的警示语。

整体上来说，不论是明知违法违规却贪图流水分润协助诈骗分子实施犯罪行为，还是贪图刷单任务的佣金“以钱生钱”的行为，要么会让自己因违法被判刑罚款，要么被诈骗团伙骗取资金，难以追溯，两种形式都是百害而无一利的行为。

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