POS机代理：信用卡小知识：银行是根据什么来判定持卡人有套现行为

投稿用户 • 2023年5月2日 pm12:34 • 行业动态 • 阅读 92

信用卡小知识：银行是根据什么来判定持卡人有套现行为

自1985年中国银行珠海分行发行了中国第一张信用卡，到现如今国内人均持卡0.46张，我国的信用卡得到可一个飞速的发展。随着使用信用卡的人数越来越多，持卡人违规使用信用卡的事件也是越来越多。

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针对各种信用卡违规使用，银行也是加大了风控，尤其是令银行深恶痛绝的套现行为。很多持卡人在使用信用卡的过程中，突然发POS机申请现自己的卡片被封卡冻结，其实殊不知早前的这几个套现行为，银行早已经了如指掌。

多张信用卡在同一个pos机上长期反复刷卡。这样极有可能造成信用卡额度下调或者冻结。试想：哪能这么巧，就算使用万能的淘宝货到付款，也不能保证每次都是同一个快递员送货吧？

每次都放在账单日后三天刷卡。虽然增加信用卡免息期，但长此以往也会引起银行风控的注意。

刷卡时刷整数，如5000～10000之类的（整千或整万）。消费从来都没有零头，要说你没套现，谁相信啊！

消费金额与商户不匹配，比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为，那么银行都是会重点监控的。

使用不正规的跳码的刷卡机，比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额，后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额，或者跳公益类，慈善类商户。

半夜刷卡购买珠宝，餐饮，服装，明显的不符合营业时间点消费，要是半夜不归拉卡拉代理刷卡，银行会第一时间确认是否你本人在消费，严重会直接将卡片额度进行冻结。

连续数月信用卡额度一次性刷完。偶尔大额消费没问题，若连续数月都是如此，而且还中了以上3条就等于告诉银行你在套现。

对于套现行为，一经发现，将被追究刑事责任，依照刑法将以信用卡诈骗罪定罪处罚。同时，还违反了国家非法使用终端机具的规定，将以非法经营罪定罪处罚。因此，不仅要进行现金处罚，还有坐牢的风险。而你的信用记录也会蒙上一层黑，以后贷款办理信用卡都会深受影响。

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