拉卡拉申请：支付学院：第三方支付市场五大风险类型简析

投稿用户 • 2023年8月24日 pm9:29 • POS机资讯 • 阅读 108

支付学院：第三方支付市场五大风险类型简析

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1.伪冒卡

伪冒卡是指不是本人所使用的卡片，而是不法份子通过其技术手段复制出原卡信息进行违法刷卡套现的卡。银行卡的构造与原卡的构造相同，是靠卡片上的磁条记录持卡人的资料代码，另外还有一组识别码。如果与刷卡机连线，或是用一台有记忆储存设备的读卡机(侧录器)，将信用卡在上面刷一下，就能将真卡的磁道信息全部记录下来，再通过监控视频或者键盘膜的方式记录下密码。犯罪团伙取得这些移动POS机数字后，用空白的卡片(俗称白卡)贴上磁条，输入侧录的代码，再用凸字机打出，打印防伪标签，这样便可做出一张与发卡行所发银行卡相同的假卡。持假卡消费的人，通常在被发现或被停卡之前，会连续大量刷卡消费，直到刷爆为止。

2.套现

套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

3.套刷积分

套刷积分是指信用卡持卡人不通过正常合法手续获取积分，而使用销售点终端机具（POS机），通过虚构交易等手段获取银行积分的行为。

4.二次清算商户（二清）

由银行或取得收单资质POS机官网的支付公司先将POS交易资金支付给某一个人或某一家非支付公司，再由这家公司或个人向商户支付交易资金的清算模式为“二清”，这些商户使用的POS机具就是“二清机”。

5.洗钱

将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。犯罪分子常会利用POS机虚拟交易，从事洗钱犯罪活动。

来源：支付之家网（www.zhifujia.net）

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