信用卡套现·调查｜POS机刷卡成灰色产业链，应从发卡源头治理

投稿用户 • 2023年3月1日 am2:43 • POS机资讯 • 阅读 207

记者在百度网上搜索POS机，迅速弹出数万条与POS机相关的信息和广告，甚至教POS机套现的具体操作步骤。

记者点击进入品牌官方网站，网站宣传内容非常鼓舞人心，如“移动支付市场前景广阔”、“全国700万商家都有收款需求，他们渴望拥有POS机”、“ 别人刷卡你赚钱”、“ 每一个刷卡器成功刷卡交易，代理商都能享受到手续费的利润”…

记者拨打网站留下的联系电话，以购买POS机的名义咨询他们。据刘的一位代理商介绍，他销售的品牌POS机非常适合小微商家和个人。

刘代理强烈向记者推荐该产品，称其使用方便，激活后可返还现金。”一个月内刷1万元，返回106元，相当于（机器）免费。”刘说，他们也可以把POS机送到门口，教如何使用POS机刷卡。

网站上机器的详细介绍

为什么信用卡套现屡禁不止？还有代理商大张旗鼓宣传？

“事实上，这是一条灰色的产业链。链条上的代理商和第三方支付机构都有利益需求，每个人都默许了。”主城区一家银行信贷中心的负责人说，链条上有发卡银行和银联。

央行数据显示，截至2018年6月底，全国银行卡发卡71.87亿张，环比增长2.49%。其中，人均持有0.46张信用卡。

负责人表示，在如此大的信用卡市场上，第三方支付机构明确了代理商POS机的销售流程，但由于支付机构可以从每笔交易中获得费用，第三方支付机构在一定程度上对代理商的行为“视而不见”。

然而，业内人士告诉记者，虽然现金流出可以给个人带来方便，但存在金融风险，如当天现金流出次数不得超过3次，可能会出现问题。各银行对信用卡刷卡进行监控，一旦发现异常情况，将核实持卡人的消费行为。

此外，江北警方还告诉记者，我市破获了多起POS机套案件，其中最典型的案例是2009年至2010年1月半年，重庆一名男子用POS机套现3200多万元，手续费12万元。因此，警方提醒消费者，使用POS机虚构交易将受到非法经营罪的惩罚。

重庆浩文律师事务所主任律师蒋希文表示，要打击银行卡犯罪，首先要完善立法。一方面，严格界定法律层面非法套现的要素和处罚标准；另一方面，加强银行卡发行、监督和使用立法。

“尽快完善企业和个人信用调查制度，支持相关法律法规和措施，增加违法者的综合违法成本。业内专家指出，要打击POS销售，首先要从发卡来源入手，加强风险控制。在与特殊商户的协议中，应明确特殊商户不得协助持卡人兑现，加强违约责任；监管机构最好领导建立非法客户信息平台，使银行共享相关信息，避免同一客户反复申请信用卡。

上游新闻?重庆商报记者郑三波

拉卡拉POS机免费申请，免费办理，卡拉合伙人，添加QQ/微信：191506129 备注：POS机！

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至191506129@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
如若转载，请注明出处：https://www.hhhrkala.com/832.html

信用卡套现·调查｜POS机刷卡成灰色产业链，应从发卡源头治理

相关推荐