银联POS机：存款5万需收入证明？无锡多家银行回应！

投稿用户 • 2023年4月2日 pm8:39 • 行业动态 • 阅读 128

近日，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭遇工作人员对职业、现金来源等诸多问题的询问，并被要求提供收入证明等材料。此事引发关注，并登上热搜。

在银行存款是否需要提供收入证明？记者日前就此咨询了锡城的多家银行客服及网点工作人员，均表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点便可办理，并无其他辅助材料等要求；但若是取款，针对大额取现则需提前一个工作日跟银行网点预约，以确保银行库存现金足够。

锡城多家银行：存款不需要提供收入证明

“目前并没有对大额存款设置限额，也没有存入5万元需要提供收入证明的要求。”记者以客户身份咨询农业银行、交通银行等多家锡城银行营业网点的工作人员，对方均表示，储户仅需持本人身份证件即可存款，不需要提供收入证明。　　

记者走访发现，虽然不要求提供纸质的收入证明，但在正式办理业务时，银行的柜台工作人员还是会口头询问这笔资金的来源。“只会简单询问一下资金来源并录入系统，客户如实告知即可，比如工资收入、奖金、礼金等，并不需要提供证明。”锡城某股份制银行网点的工作人员告诉记者，对于客户支取大额现金，他们同样会询问资金用途。

需要注意的是，大额存款无需预约，若是取款，一次性提取5万—20万元，需要提前跟网点沟通，如果网点库存足够就能直接取出，取款20万元及以上，就需要至少提前一个工作日预约。

业内人士：询问资金来源系落实反洗钱要求

事实上，针对银行存款5万元以上要求提供收入证明的消息并非首次引发关注。2022年1月26日，中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户代理拉卡拉身份资料及交易记录保存管理办法》，并拟于2022年3月1日起施行。该办法提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

据了解，上述管理办法的制定，是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。

拉卡拉支付不过，在去年2月21日，上述发文的三部门公告称：原定2022年3月1日起施行的上述管理办法因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。彼时，人民银行有关负责人称，办法发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。

某银行相关人员表示，特殊情况基于反洗钱风控的需要才会向客户了解相关情况，对不同储户、不同场景，银行会有不同的尽职调查。客户要理解配合银行对客户的尽职调查，在大额现金存取方面，一些必要的询问应该予以支持配合，这既是落实反洗钱、反恐怖融资的需要，也有助于保障客户资金的安全。

（来源：无锡观察编辑：依依）

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