卡拉合伙人：切记套现的4种方式，很容易引发风控

投稿用户 • 2023年4月7日 pm12:39 • POS机资讯 • 阅读 160

切记套现的4种方式，很容易引发风控

伴随着时代的进步与发展，支付行业也是在不断的更新迭代。从最早的大POS机，到后来出现了手刷、mPOS，也是在一直改变，满足消费者的各种需求。

那么有哪些行为容易被银行定义为套现嫌疑？银行对于套现又是怎样界定的呢？一般通过以下几点来判断：

01.额度用完

现举例说明：如果小刚的信用卡限额是77000元，23日之前的77000元基本用完了，空卡率基本达到100 %，如果小刚的77000元已经用完，就已经处于高危债务警戒线。

02.大额消费

如果小刚在23号14:54还款12500元，在16:18又还了15500元，这里还款方式是大额的，没问题，两笔一共还了28000元，紧接着在17:20分，就消费了26188元，26188元属于大额消费，所以很容易进入银行风控的系统。

03.刚进，刷完

就时间而言，如果小刚第一次付款是在23日14：54，第二次付款是在23日16：18。只要没有逾期，银行不在乎还款时间，然而，第三次付款是15：20，离最后一次付款只有一个小时，在刷掉26188元后，剩下的钱是498元，这意味着信用卡刚进出，就用完了77000的信用卡。

因为信用卡可以透支消费，所以信用卡里往往会有着很多信用额度POS机，而有的人面对这些授信额度，就想要把它套出来换成现金，像现在就有许多人会通过各种途径来进行信用卡套现。

你以为就这些行为才会导致封卡？当然不是！以下这几种也十分危险，用卡的时候一定要注意了！

1、找熟悉商户刷POS机

有很多人套现都会找和自己熟悉的商铺，先和老板协商好套现的手续费，然后直接在商铺的POS机上刷卡，不拿走商品，由商铺老板给现金，然后根据协商的结果支付手续费就完成了套现。

2、经常在非正常营业时间刷卡

一般来说，正常营业时间为9:00-22:00，经常在非正常营业时间刷卡主POS机申请要有两个坏处，一是容易被银行怀疑套现，二是银行会认为持卡人消费习惯不好，还不了钱的可能性很大。

3、购买机票

很多人都会通过购买机票的方式来套现，因为有些航空公司购买机票是支持信用卡付款的，而且提供24小时内全额退款，所以很多人会通过用信用卡购买机票，再去退票来退现。

4、充值手机卡

有些人会通过办手机卡来套现，会先办一张手机卡，用信用卡充值了之后，再去销卡来换取卡里的现金，不过现在办手机号码都是要实名认证的，频繁办卡、销号会产生很不好的影响。

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卡拉合伙人：切记套现的4种方式，很容易引发风控

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