POS机扫码：刷卡百张兑换10万优惠，上海一对夫妻伙同他人狂“薅羊毛”

投稿用户 • 2023年8月21日 pm8:29 • POS机免费办理 • 阅读 116

刷卡百张兑换10万优惠，上海一对夫妻伙同他人狂“薅羊毛”

2月21日，上海松江男子杨某刚度过自己的41岁生日，次日，他就与妻子胡某一同站上拉卡拉POS机了黄浦区人民法院的被告席。因这对夫妻从亲朋好友处收集百余张信用卡，再与被告人陆某共谋，通过自己刷给自己的POS机，骗取被害银行700多万点消费积分，兑换为面值共计10万余元的加油卡、超市购物卡并打折变现，涉嫌诈骗罪和妨害信用卡管理罪，被黄浦区人民检察院依法提起公诉。

“你们使用的POS机是从何处获取的？有关联商户吗？”庭审中，面对本案公诉人、黄浦区检察院检察官的讯问，被告人杨某答道：“是我们通过朋友办理的，3台机器都没有关联商户。”公诉人追问：“也可以说，这三台机器就是专为你们刷卡制造银行流水而准备的吗？”“是的。”杨某说。

107张，是两名被告人当庭供认的手中信用卡最多时数量。黄浦检方指证，经银行核实，其中17张他人名下信用卡由被告人杨某持有，13张他人名下信用卡由被告人胡某持有。据两人当庭供述，这些信用卡的来源有亲戚、朋友和同事。

据公诉人指控，2018年上半年，被害银行在某加油站打出“积分兑换正规POS机刷卡金”“最红星期五活动”等广告，吸引用户刷卡消费赢取积分。被告人陆某、杨某得知后，经共谋，于2018年5月至2020年3月期间，虚构商户信息，利用某收单平台，使用本人及亲友名下的多张信用卡频繁虚假交易共计人民币700余万元，套取被害银行信用卡消费积分700余万分。

杨某表示，积分兑换方式包括在加油站优惠购买加油卡，以及兑换某超市的购物卡。兑换这些奖励后，他们再以卡片面值的9.8折或9.75折将卡兜售给其他司机或消费者，以达到变现目的。经黄浦检方指证，陆、杨二人利用被害银行推出的上述活动，兑换优惠金额共计106189.48元。

2020年7月28日，被告人陆某、胡某先后被警方抓获。同年8月21日，被告人杨某因接受另一起经济犯罪的协助调查，刚被宝山区看守所释放，旋即被民警当场抓获。到案后，三名被告人对上述犯罪事供认不讳。

案发后，陆某、杨某退赔诈骗所得的全部赃款。三名被告人也对指控的犯罪事实和证据没有异议，且自愿认罪认罚。

黄浦检方认为，被告人陆某、杨某共同以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑法，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某、胡某各自非法POS机代理持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯刑法，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。三人均能如实供述犯罪事实，可以依法从轻处罚。被告人杨某是一人犯数罪，依法应当数罪并罚。三名被告人认罪认罚，依法可从宽处理。

庭审中，杨某、陆某的辩护人指出，由于二人在变现其兑换的相应储值卡时，有打折兜售的行为，最终获利仅7万元，因此在违法所得的认定上，法庭不应以检方认定的10万元计算。对此公诉人说：“在两名被告人成功兑换出这10万余元优惠金额时，就是犯罪既遂。其后无论二人是打折变现，还是加价变现，都不影响对这10万元违法所得的认定。”

辩护人还认为，杨某在本次犯罪中属于从犯，应予减轻处罚。对此法庭认为，犯罪是由陆某、杨某二人共谋、共同实施，应认定杨某为共犯，对该条辩护意见不予采纳。

法庭经审理，依法支持了检方的公诉意见，当庭宣判陆某犯妨害信用卡管理罪，判处其有期徒刑3年，宣告缓刑3年，并处罚金5.5万元；杨某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，数罪并罚决定执行有期徒刑3年6个月，并处罚金6.5万元；胡某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役6个月，缓刑6个月，并处罚金1万元。

记者 | 夏天

来源：上海法治报

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