“免费办、低手续费”推销POS机暗藏猫腻，13人因此获刑

投稿用户 • 2023年3月1日 am2:46 • POS机资讯 • 阅读 137

“免费、低手续费”推广POS机，博代理为信用卡 套现人员提供便利，不仅赚取手续费，还扣除现金返还，教客户向银行申请拒绝退款，导致POS机公司损失200多万元的银行备用金。

2020年5月9日，闵行区人民检察院认定戴、唐构成非法经营罪，单、史、陈等11人构成诈骗罪，对13名犯罪嫌疑人提起公诉。近日，法院审理此案后，对13名犯罪嫌疑人分别判处6个月至3年有期徒刑，并处罚金。

2018年6月，博某公司代表某品牌POS机，向信用卡套现人员销售，方便他们套现信用卡。

申请POS机后，信用卡提款人使用自己或他人的信用卡通过POS机消费，资金实时进入博某公司设立的结算账户，三天后扣除千分之一的手续费后返还银行卡。

在此期间，博公司专门招聘戴、唐作为客户经理，以低手续费为卖点招聘更多信用卡套现人员办理POS机。

同时，博某公司为了促进持续刷卡套现，故意扣押款项，推迟返现。

2018年底，由于公司资金问题，博无法按照合同返还现金金额。当信用卡套现人员来要钱时，戴告诉他们，他们可以因交易失败、非本人交易等原因向银行提出支付异议。银联批准后，他们将从POS机公司的备用金账户中返还信用卡金额。

有人按照戴某的方式向银行提出支付异议后，确实追回了部分损失，然后这种方法在信用卡套现人员之间相互传授。同样被博某公司拖欠刷卡金的人，如法炮制，向银行申请拒付金额从1万元到60万元不等的申请，成功拿到钱。

2019年初，POS机公司在运营过程中多次发现客户在POS机上消费后，以机器无反应、提示交易失败但扣款成功为由申请退款。

与银行核实后，发现客户申请退款的交易已成功结算给商户，客户提交的部分退款申请材料是伪造的，因此报告了此案。

经审查，戴、唐违反国家规定，使用POS机非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，构成非法经营罪。同时，编造理由向银行申请拒绝支付的单、史、潘等11人，以非法占有为目的，编造事实，隐瞒真相，骗取他人财产，构成诈骗罪。

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